A rede de transações de fundos de investimento Calastone, membro fundador do Hyperledger Project, liderado pela Linux Foundation, está transferindo todo o seu sistema para o blockchain.
Estrutura global de fundos usará Blockchain
A empresa, que ajuda seus clientes a vender seus fundos em todo o mundo através de bancos e consultores financeiros, espera concluir a mudança para o que está chamando de Infraestrutura de Mercado Distribuído (DMI, Distributed Market Infrastructure) no próximo ano em maio.
Espera-se que o movimento transforme radicalmente a forma como os fundos são negociados, especialmente em uma era de aumento de custos, criando um mercado global de fundos que permitirá que compradores e vendedores se conectem e façam transações.
Calastone launches world-first #blockchain powered global funds marketplace in May 2019 pic.twitter.com/fd7UhGYfdE
— Calastone (@CalastoneLtd) December 3, 2018
De acordo com um comunicado de imprensa, a lista de clientes da Calastone consiste em mais de 1.700 organizações para as quais oferece serviços de back office e até de middle office em 40 mercados globais. Empresas como JP Morgan Asset Management, Invesco e Shroders são alguns de seus clientes.
O movimento da Calastone para adotar a tecnologia de contabilidade distribuída terá mais de 9 milhões envolvendo transações que são passadas entre várias contrapartes concluídas no blockchain. No momento, o processo envolve o envio de três mensagens separadas – uma mensagem para fazer pedidos, uma segunda para confirmar o recebimento do pedido e outra para confirmar o preço.
De acordo com Calastone, a adoção da tecnologia blockchain poderia economizar ao setor global de fundos cerca de US$ 4,3 bilhões em custos anuais fora do mercado dos EUA – já existe um sistema centralizado de liquidação de operações nos Estados Unidos conhecido como “Depository Trust and Clearing Corporation”.
Pressão dos investidores em reduzir custos
A redução de custos por conta da tecnologia Blockchain, que vem ocorrendo em um momento em que a indústria está sob pressão dos investidores para reduzir as taxas e controlar as despesas crescentes, será alcançada agrupando os processos de negociação e liquidação. A pressão dos investidores não é injustificada, já que a indústria de fundos está ficando atrás de outros setores na categoria de serviços financeiros no que diz respeito à adoção de novas tecnologias. De acordo com o CEO da Calastone, Julien Hammerson, o sistema existente não é sustentável:
“Os fundos continuam sendo um veículo de investimento vital, embora permaneçam prejudicados pelo aumento contínuo dos custos e ameaças de concorrência, tornando o sistema atual economicamente e operacionalmente insustentável. Através da alavancagem da tecnologia blockchain, a DMI transforma a forma como os fundos são negociados, permitindo uma comunidade de gestão de investimentos que pode atender às necessidades de mudança dos investidores ”.